LA UIF DA PRIMER PASO PARA REGULAR EMPRESAS DE CRIPTOMONEDAS

Potencialmente, los activos virtuales, entre las que se encuentran las criptomonedas, pueden ser utilizados para el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo en el Perú, advierte un reciente estudio de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS).

Su naturaleza anónima, su velocidad y disponibilidad global global, las regulaciones globales limitadas y fragmentadas, la desagregación de intermediarios financieros y la posibilidad de ocultar la identidad de sus verdaderos propietarios hacen de los activos virtuales atractivos para los criminales, señala el informe.

Asimismo, la cantidad de transacciones de criptomonedas en el país ha crecido de forma importante. Es por ello que la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), entidad adscrita a la SBS, considera que es necesario que se regulen las actividades relacionadas con los criptoactivos.

El superintendente adjunto de La UIF, Sergio Espinosa, reveló que ya se ha enviado al Ministerio de Justicia un proyecto de decreto supremo para incorporar a las empresas proveedoras de activos virtuales como sujetos obligados a reportar las operaciones sospechosas de lavado que identifiquen.

"Eso no necesita de una ley, requiere de un decreto supremo del ministerio, que es un modificación al reglamento de la ley de la UIF. El proyecto ya lo hemos presentado el año pasado", refirió.

Primer paso en la regulación

Espinosa aseguró que ya se dió el primer paso en el camino para que los proveedores de criptoactivos se conviertan era sujetos obligados a reportar como ya lo son hoy bancos, notarios, casas de cambio y muchos otros negocios.

"Estamos a la espera para entrar a la supervisión efectiva", añadió el funcionario durante un taller para periodistas en el marco de la Semana de Prevención del Lavado de Activos 2022, organizada por la SBS.

Sin embargo, detalló que hay hasta dos temas adicionales por resolver. Uno es quién será el responsable de la supervisión de estas empresas. "Seguramente la hará la UIF", estimó.

Y el segundo tema es qué quiere hacer el Perú con los activos y monedas virtuales.

"Tenemos los ejemplos desde El Salvador, que reconoce al bitcoin como moneda, hasta Bolivia, que prohíbe el uso de monedas virtuales", dijo Espinosa.

Opinó que prohibirlas no sería una opción. "No se puede prohibir la realidad, lo que se puede hacer es regularse", añadió.

Obligaciones que cumplir

Ljubica Vodanovic, socia de Vodanovic Legal, comentó a Gestión que el primer paso en la regulación de los criptoactivos en Perú será en materia de prevención de lavado. "Esa es una decisión que hemos tomado como país y que sigue los estándares internacionales dictados por el GAFI (Grupo de Acción FInanciera)", sostuvo.

Explicó que la regulación que se ha optado por tener significará que todas las plataformas que comercialicen criptoactivos o criptomonedas tendrán que inscribirse en un registro que estará a cargo de la UIF, anotó.

Publicado en Gestión, 27 de octubre del 2022.